KYC & AML szabályzat

A gyakorlatban a KYC a Urixen esetében azt jelenti, hogy az Ön alapadatainak egy kis részét gyűjtjük össze és erősítjük meg: a teljes jogi nevét, a születési dátumát, az országot, ahol lakcímmel rendelkezik, az elérhetőségi adatokat és a fizetési módot, amelyet használni szándékozik. A regisztrációs űrlapba beírt adatokat összehasonlítjuk a feltöltött dokumentumokon szereplő adatokkal.

Mit nem teszünk meg

Nem kérjük az online bankolási jelszavát, a teljes bankkártyatárolója PIN-kódját vagy az eszközhez való távolról történő hozzáférést. Csapatunk egyetlen tagja sem fogja ezeket kérni. Bármely olyan üzenet, amely ezt teszi, nem tőlünk származik, és jelentenie kell az visszaélés-bejelentési űrlap használatával.

Mit monitoroznak

Finanszírozási és kivételi mintázatok, fizetési eszköz változásai, ország- vagy kapcsolattartási adatok változásai, a regisztrációkor megadott profilnak nem megfelelő tevékenység, valamint szűrőeszközeink által jelzett bármely tevékenység.

Ennek milyen következménye lehet

• Felfrissített dokumentumok vagy a pénzforrás eredetének magyarázata iránti kérelem.
• Ideiglenes felfüggesztés egy adott tranzakción, míg azt felülvizsgálják.
• Az Ön számláján közzétett korlátozások kiigazítása.
• A számla korlátozása vagy lezárása, amennyiben a törvény ezt megköveteli.

Nyilvántartások

Az azonosítási adatokat és tranzakciós nyilvántartásokat a kapcsolat megszűnése után az alkalmazandó törvény által előírt ideig őrizzük meg, és a következővel összhangban kezeljük: Adatvédelmi szabályzat. Bizonyos körülmények között a törvény megtiltja annak közlését az ügyféllel, hogy jelentést készítettünk.

1. 01

   Regisztráció

   Hozza létre a számlát a valódi jogi nevével, születési dátumával, lakcímével, email-címével és telefonszámával. Az Ön dokumentumaival nem egyező adatok az késedelmek leggyakoribb oka.

2. 02

   Lépjen kapcsolatba az adatok megerősítésével

   Erősítse meg az email-címét és szükség esetén telefonszámát. Ez azt bizonyítja, hogy a kapcsolati csatornák az Önhöz tartoznak.

3. 03

   Töltse fel személyazonosító okmányát

   Töltse fel azokat az oldalakat, amelyek tartalmazzák a fényképét és személyes adatait. Néhány ellenőrzés rövid liveness vagy selfie lépést tartalmaz annak megerősítésére, hogy az okmány a azt tartó személyhez tartozik.

4. 04

   Töltse fel a lakcímkonfirmációt

   Töltse fel a közelmúltban kibocsátott, megfelelő dokumentumot az Önnevén a nyilvántartásban szereplő címen.

5. 05

   Erősítse meg a fizetési módszert

   Adja meg annak az eszköznek a bizonyítékait, amelyet a finanszírozáshoz és a visszavonások fogadásához fog használni.

6. 06

   Szűrés és felülvizsgálat

   Compliance csapatunk felülvizsgálja a fájlt, elvégzi a szükséges szankciók és kockázati szűrést, majd jóváhagyja a számlát vagy javítást kér.

7. 07

   Megerősítés

   Értesítést kap, amikor a számla állapota megváltozik. Az aktuális állapot mindig látható a számla ellenőrzési területén.

1. Személyazonosító okmány

Olyan kormányzat által kibocsátott okmány, amely tartalmazza a fényképet, teljes nevet, születési dátumot, okmányszámot és lejárati dátumot. A gyakran elfogadott típusok az útlevél, a nemzetközi személyazonosító igazolvány vagy a vezetői engedély, amennyiben az fotografikus személyazonosító okmányként van kibocsátva. Az okmánynak érvényesnek és nem lejártnak kell lennie.

2. Lakcímkonfirmáció

Egy közelmúltban, általában az elmúlt néhány hónapon belül kibocsátott dokumentum, amely tartalmazza a nevét és a szálláscímét, ahogyan az a számlájában szerepel. Tipikus példák a közüzemi bizonylat, a bank- vagy bankkártyakivonat, a helyi adó- vagy önkormányzati értesítés, vagy egy közintézménytől származó hivatalos levél. A postai tárolók és más személyek címei nem elfogadottak.

3. Fizetési módszer igazolása

Bizonyíték arra, hogy a finanszírozási eszköz az Önhöz tartozik. Kártya esetén ez általában a kártyáról készült kép, amely tartalmazza a nevét, az első hat és az utolsó négy számjegyet, valamint a lejárati dátumot, a többi számjegy és a biztonsági kód kitakarva. Bankszámlai átutalás esetén az Önnevén szereplő kivonat vagy megerősítés, amely az egyedi számlaazonosítót tartalmazza. Elektronikus pénztárca esetén a fiók profiljáról készült képernyőkép, amely a nevét és az egyedi számlaazonosítót tartalmazza.

Formátumok és fájlméret

A feltöltési korlátok, az elfogadott fájltípusok és az esetleges további dokumentumkérések a számlájának hitelesítési területén jelennek meg. A számla nyelvétől eltérő nyelvű dokumentumok fordítást igényelhetnek; a megfelelőségi csapat értesítésre kerül, ha ez releváns.

• Adjon pontos, aktuális és teljes információkat, és tartsa azokat naprakészen.
• Kizárólag saját pénzeszközeit és saját fizetési eszközeit használja - soha mást.
• Tartson csak egy számlát, és tartsa bizalmas hitelesítési adatait.
• Válaszoljon a dokumentumkérésekre a kérésben megadott időkeretben.
• Haladéktalanul értesítsen bennünket, ha megváltozik az országában való lakcíme, jogi neve vagy fizetési módja.
• Azonnal jelentse az Ön számlájához kapcsolódó bármilyen jogosulatlan hozzáférésre utaló gyanút.

A hamis vagy megváltoztatott dokumentumok benyújtása komoly ügyet jelent. Ez a számla lezárásához vezet, és ahol az alkalmazható jog megköveteli, értesítést küldünk az illetékes hatóságnak.

Ha egy döntés nem világos az Ön számára, forduljon az ügyfélszolgálathoz, és kérdezze meg az okát. Amennyiben a törvény megengedi, magyarázatot adunk.

Az ellenőrzési idők az adatmennyiségtől, a feltöltések minőségétől és attól függnek, hogy szükséges-e további szűrés. A számlájára vonatkozó feldolgozási időszak és az egyes dokumentumok aktuális állapota a számla területén látható - erre az közzétett számra lehet hivatkozni, nem pedig más helyeken idézett számokra.

• A világos, teljes, szerkesztetlen feltöltések felülvizsgálata a leggyorsabb.
• A munkaórán kívül beküldött kérelmek a következő munkanapra kerülnek sorba.
• Az igényeltetett továbbfejlesztett felülvizsgálat időt igényel, és erről értesítjük Önt.

Az AML-ellenőrzések tágabbak, mint az egyszeri azonosító-ellenőrzés. Magukban foglalják az új fiókok kockázati besorolását, a szankciók és politikailag kitett személyek szűrését, a szokatlan finanszírozási minták korlátozásait, a nyilvántartások vezetését, a gyanús tevékenység belső eszkalációját és - ahol az alkalmazandó jogszabály megköveteli - a jelentést az illetékes hatóságnak.

Ahol az AML-szabályok és egy ügyfél utasítása ütközik, az AML-szabályok elsőbbséget élveznek. Ez eredményezheti a tranzakció késleltetését, további dokumentumok kéréseit vagy a fiók korlátozását az ügy rendezéséig.

1. 01

   Jogi kötelezettség

   Az ügyfélpénzeket kezelő vagy továbbító szolgáltatások általában kötelesek az ügyfeleik azonosítására a szolgáltatás nyújtása előtt. Ez nem opcionális, és minden fiókra vonatkozik, kivétel nélkül.

2. 02

   Az Ön pénzének védelme

   Az igazolás a fiókot egy azonosítható tulajdonoshoz köti. Sokkal nehezebbé teszi a fiókok átvételét, és azt jelenti, hogy a visszavonásokat csak olyan fizetési módra lehet küldeni, amely bizonyítottan az Ön tulajdona.

3. 03

   A platform tisztán tartása

   A szűrés meakadályozza a szankcióalanyok és az anonimról fedett shell-tevékenységet a platformon, amely megvédi az azt használó összes többi ügyfelet.

4. 04

   Gyorsabb kifizetések később

   Az előzetesen hitelesített számlának nem kell megállnia az ellenőrzésekre a felvétel időpontjában, amely akkor következik be, amikor a késedelmek a legkevésbé kedvezőek.

Licencek és szabályozási információk